什么是蒙特卡洛方法？

蒙特卡洛方法是一种基于随机采样和统计模拟的数值计算技术，通过生成大量随机样本近似求解复杂数学问题（如积分、优化或概率分布）。其核心思想是利用随机性模拟不确定性，广泛应用于金融、物理、工程和人工智能等领域。典型例子包括期权定价（如Black-Scholes模型）和粒子输运模拟。